Anumite oferte de servicii sau produse ar putea fi înşelătoare, transmite Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), referindu-se la riscurile şi capcanele tranzacţiilor financiare cunoscute sub denumirile de FOREX, respectiv CFD, sau „tranzacţii în marjă”, desfăşurate într-un cadrul nereglementat şi nesupravegheat.
De asemenea, ASF avertizează investitorii cu privire la existenţa unor practici abuzive, lipsite de etică şi în unele cazuri desfăşurate, în mod ilegal, de firme neautorizate în vederea oferirii de servicii de investiţii în produse financiare complexe, care implică un risc crescut. Aceste practici presupun:
- Publicitate înşelătoare prin prezentarea câştigurilor probabile fără menţionarea riscurilor mari aferente;
- Marketing agresiv;
- Folosirea datelor de contact fără acordul utilizatorilor;
- Vânzarea, cu bună ştiinţă, a unor produse financiare complexe către grupuri vulnerabile de consumatori fără pregătire de specialitate în domeniu;
- Prestarea fără autorizaţie sau în condiţii neconforme a serviciilor de consultanţă în investiţii;
- Simularea tranzacţiilor şi a pierderilor;
- Omiterea efectuării înregistrărilor în conturile de marjă.
ASF recomandă atenţie la afirmaţiile care promit câştiguri incredibile sau un potenţial de creştere enorm al investiţiilor. ”Asemenea afirmaţii semnalează deseori investiţii cu risc mare sau potenţiale fraude. Informaţi-vă despre riscuri. Investiţiile de tip FOREX şi cele de tip CFD implică produse complexe şi nu sunt potrivite pentru toţi investitorii, nefiind recomandate celor fără experienţă în domeniu”, arată ASF.
Potrivit Autorității, cei care doresc să investească pe piața de capital trebuie să se asigure că înţeleg bine produsele financiare respective. Orice decizie de investiţii trebuie sa aibă în spate o analiză fundamentată.
În plus, investitorii trebuie să verifice dacă firma de intermediere este autorizată de ASF sau este înscrisă în registrul ASF. Lista entităţilor autorizate sau înregistrate pentru desfăşurarea de activităţi în sfera serviciilor şi instrumentelor financiare poate fi consultată pe pagina de internet ASF, secţiunea Supraveghere > Registre Electronice > Registrul instrumentelor şi investiţiilor financiare.
”Dacă nu înţelegeţi ce vi se oferă, nu tranzacţionaţi. Înainte să investiţi este important să citiţi cu atenţie toate materialele de marketing şi contractul sau documentele juridice şi să le înţelegeţi. Aveţi grijă că anumite oferte de servicii sau produse ar putea fi înşelătoare”, mai arată ASF.
În cazul FOREX sau CFD, produse cu efect de multiplicare, investitorii ar putea pierde mai mult decât investiţia iniţială, iar aceștia trebuie să fie atenți, inclusiv, la aplicaţiile informatice care generează automat tranzacţii.
Oferte de formare sau tranzacţionare cu „portofolii virtuale” sunt folosite curent de firmele care oferă servicii de investiţii pe internet şi pot încuraja la investiții. Oferte promoţionale ca „rambursare 10% din valoare” şi „în limita a 500 EUR la deschiderea unui cont” sunt exemple de capcane folosite pentru a atrage investitori.
Tranzacţiile de tip FOREX sau CFD, în special cele cu un efect extrem de levier, sunt considerate extrem de riscante şi nu sunt adecvate pentru clienţii de retail. Aceste tranzacţii sunt folosite de investitorii instituţionali experimentaţi pentru acoperirea unor expuneri în portofoliile existente sau pentru speculă pe termen scurt.
”În condiţiile în care performanţele trecute nu reprezintă o garanţie pentru cele viitoare, iar evoluţia preţurilor activelor suport este imposibil de previzionat pe termen foarte scurt, pentru un investitor obişnuit neexperimentat aceste tranzacţii sunt similare jocurilor de noroc cu grad ridicat de risc. Nu sunt adecvate pentru tranzacţionarea de tipul cumpără şi păstrează, necesitând monitorizarea permanentă pe perioade foarte scurte de timp (minute)”, mai arată ASF.
Mai mult, au fost expuse în mod public cazuri în care, pe fondul lipsei unui contract, conturile clienţilor au suferit tranzacţii neautorizate din partea brokerilor în scopul generării de comisioane. De asemenea, au fost raportate suspiciuni privind simularea de tranzacţii de către persoane care mai apoi îşi însuşeau capitalul clientului motivând o pierdere argumentată fals pe baza volatilităţii pieţei.
C.C.